中信銀行(國(guó)際)是一家扎根香港的綜合性商業(yè)銀行，為客戶提供全方位的金融服務(wù)。香港通關(guān)一再延期，港卡難開，國(guó)內(nèi)越來越多的投資者因?yàn)槌锤勖拦啥枰_設(shè)一個(gè)香港賬戶方便出金入金。辦理香港中信銀行(國(guó)際)開戶需要注意哪些問題?下面我們一起來看。

一、香港中信銀行(國(guó)際)拒絕開戶的7種情況

1、公司董事及股東在香港中信銀行(國(guó)際)任何一家分支行有不良記錄

2、公司跟一些高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家交易的，【美國(guó)制裁國(guó)家(敏感國(guó)家)：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達(dá)爾富爾等】

3、資料未準(zhǔn)備齊全。這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募?，令申?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。

4、公司名稱有敏感詞匯。公司注冊(cè)時(shí)沒有排除類似信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球、金融、煤礦、珠寶、石油等等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。

5、銀行不信任。跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。

6、問題回答不完善。香港有銀行在開戶進(jìn)行客戶盡職審查時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長(zhǎng)困難。

7、是否有理財(cái)需求，這個(gè)一定要跟代理先溝通好。

二、香港中信銀行(國(guó)際)賬戶如何維護(hù)

本公司多年從事離岸代理工作，與各銀行均有緊密合作，在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。

香港賬戶也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶。

1、離岸賬戶不要長(zhǎng)期余額為零;

2、離岸賬戶不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒用過;

3、保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行;

4、盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易;

5、避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng);

6、非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點(diǎn)方向;

7、離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審。

三、香港中信銀行個(gè)人開戶條件

1、要求用戶在香港中信銀行賬戶30入100元以上資金，在香港中信銀行賬戶30日內(nèi)存入1萬港元或等值外幣；

2、能夠提供個(gè)人住址證明的，必須是身份證上的地址，可以是三個(gè)月內(nèi)的水、電、煤?jiǎn)位蛐庞每ㄙ~單；

3、申請(qǐng)開戶時(shí)，可準(zhǔn)備好身份證、內(nèi)地中信銀行卡、中信銀行明細(xì)流程。

只要符合條件的用戶準(zhǔn)備好信息并提交，他們通?？梢栽诖蠹s4周內(nèi)成功開戶。開戶后可免除管理費(fèi)。